Политика противодействия отмыванию денег (AML)
1. Введение
1.1. TopMatch обязуется противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с международными стандартами и требованиями лицензии Curaçao eGaming.
1.2. Настоящая Политика определяет процедуры и меры, которые TopMatch применяет для выявления, предотвращения и сообщения о подозрительной деятельности.
1.3. Все пользователи обязаны соблюдать настоящую Политику. Нарушение может привести к закрытию учетной записи и уведомлению соответствующих органов.
2. Определения терминов
2.1. Отмывание денег (AML): процесс сокрытия незаконного происхождения средств путем их перемещения через легальные каналы.
2.2. Финансирование терроризма: предоставление или сбор средств для поддержки террористической деятельности.
2.3. Знай своего клиента (KYC): процедура идентификации и верификации личности пользователя.
2.4. Подозрительная деятельность: транзакции или поведение, которые могут свидетельствовать об отмывании денег или финансировании терроризма.
3. Процедуры KYC (Know Your Customer)
3.1. Регистрация
3.1.1. При регистрации пользователь обязан предоставить точные персональные данные: имя, фамилию, дату рождения, адрес, контактную информацию.
3.1.2. Предоставление ложных данных является нарушением Политики и приводит к закрытию учетной записи.
3.2. Верификация личности
3.2.1. TopMatch требует верификации личности для всех пользователей, которые желают выводить средства или достигли определенного уровня активности.
3.2.2. Документы для верификации:
- Документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение).
- Подтверждение адреса (коммунальный счет, банковская выписка не старше 3 месяцев).
- Селфи с документом (при необходимости).
- Подтверждение платежного метода (скриншот карты, выписка).
3.2.3. Верификация проводится в течение 24–72 часов после получения документов.
3.2.4. До завершения верификации вывод средств может быть ограничен.
3.3. Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence)
3.3.1. TopMatch применяет усиленную проверку для:
- Пользователей с высокими оборотами (свыше 50 000 UAH в месяц).
- Пользователей с подозрительной активностью.
- Пользователей из стран высокого риска.
- Политически значимых лиц (PEP).
3.3.2. Усиленная проверка может включать запрос дополнительных документов, подтверждение источника дохода, видеоверификацию.
4. Мониторинг транзакций
4.1. TopMatch осуществляет постоянный мониторинг всех финансовых транзакций для выявления подозрительной активности.
4.2. Признаки подозрительной деятельности включают:
- Необычно крупные депозиты или выводы.
- Частые депозиты и немедленный вывод без значительной игровой активности.
- Использование разных платежных методов для одного счета.
- Структурирование транзакций для обхода порогов отчетности.
- Депозиты и выводы из разных источников без логичного объяснения.
- Использование третьих лиц для проведения транзакций.
4.3. При выявлении подозрительной активности TopMatch может:
- Приостановить учетную запись.
- Запросить дополнительную информацию и документы.
- Уведомить соответствующие органы.
- Закрыть учетную запись и удерживать средства до выяснения обстоятельств.
5. Запрещенные действия
5.1. Пользователям запрещено:
- Использовать TopMatch для отмывания денег.
- Использовать средства незаконного происхождения.
- Проводить транзакции от имени третьих лиц.
- Использовать платежные методы, не принадлежащие пользователю.
- Структурировать транзакции для обхода выявления.
5.2. Нарушение этих запретов приводит к немедленному закрытию учетной записи и уведомлению правоохранительных органов.
6. Вывод средств тем же методом
6.1. TopMatch требует, чтобы вывод средств осуществлялся тем же методом, который использовался для депозита.
6.2. Это правило применяется для предотвращения использования платформы для перевода средств между разными платежными методами.
6.3. Если вывод тем же методом технически невозможен, пользователь должен обратиться в службу поддержки и пройти дополнительную проверку.
7. Требование минимального отыгрыша
7.1. Все депозиты должны быть отыграны как минимум один раз (вейджер x1) перед выводом.
7.2. Это требование применяется для предотвращения использования платформы как платежной системы для перевода средств.
7.3. При систематическом нарушении этого требования учетная запись может быть закрыта.
8. Отчетность о подозрительной деятельности
8.1. TopMatch обязан сообщать о подозрительной деятельности соответствующим органам в соответствии с требованиями законодательства.
8.2. Отчет подается в Financial Intelligence Unit (FIU) Кюрасао или другие компетентные органы.
8.3. TopMatch не уведомляет пользователя о подаче отчета, чтобы не препятствовать расследованию.
9. Хранение записей
9.1. TopMatch хранит записи обо всех транзакциях и верификационные документы минимум 5 лет после закрытия учетной записи.
9.2. Эти записи могут быть предоставлены регулятору или правоохранительным органам по запросу.
10. Обучение персонала
10.1. TopMatch регулярно обучает сотрудников распознавать признаки отмывания денег и применять процедуры AML.
10.2. Все сотрудники, работающие с финансовыми операциями или верификацией, проходят специализированное обучение.
11. Обновление Политики
11.1. TopMatch регулярно пересматривает и обновляет настоящую Политику в соответствии с изменениями в законодательстве и лучшими практиками.
11.2. Пользователи уведомляются о существенных изменениях по электронной почте или через уведомления на сайте.
